7 suosikkilistallesi kuuluvaa Fidelity Index -rahastoa

Fidelity Investmentsin historia ulottuu 1940-luvun alkuun. Monet sijoittajat yhdistävät sijoitusrahastot Fidelityyn. Viime vuosina yhtiö on kuitenkin kasvattanut pörssinoteerattuja varojaan. Siksi esitämme tänään seitsemän Fidelity-indeksirahastoa, jotka voivat auttaa hajauttamaan pitkäaikaista salkkuasi.

Lucian Bebchuk ja Scott Hirst Kansallisesta taloustutkimusvirastosta Cambridgessa Massachusettsissa, kohokohta Indeksirahastot - sijoitusrahastot, jotka seuraavat mekaanisesti indeksin kehitystä - omistavat yhä suuremman osan Yhdysvaltain julkisten yhtiöiden omasta pääomasta.

ETF on arvopaperi, joka on listattu pörssissä. Se seuraa osakeindeksiä, hyödykettä, joukkovelkakirjoja tai varakoria. Siksi ETF: n tuotot, jotka seuraavat vertailuindeksisalkkua, jäljittelevät tyypillisesti kyseisen indeksin tuottoja, kuten S&P 500.



Viimeaikainen tutkimus ehdottaa Pörssinoteeratut rahastot, joiden arvopapereilla käydään kauppaa jälkimarkkinoilla, muodostavat yhden indeksirahastotyypin.

Vaikka indeksi- ja ETF-rahastojen välillä on eroja, monet sijoittajat käyttävät niitä keskenään. Esimerkiksi ETF: t käyvät kauppaa pörsseissä aivan kuten osakkeet. Indeksirahastot ostetaan kuitenkin yleensä suoraan rahastonhoitajan kanssa.



Tämän seurauksena on joitain eroja kuluissa ja vuoden lopun verovaikutuksissa. Rahoitussuunnittelija pystyy osoittamaan useimmat yksityissijoittajat oikeaan suuntaan, joka sopii heidän riski- / tuottoprofiilinsa.

Näiden tietojen perusteella tässä on seitsemän seitsemää uskollisuusindeksirahastoa ja ETF: ää, jotka ansaitsevat huomionne helmikuussa:

  • Fidelity 500 Index Fund -rahasto (MUTF: FXAIX )
  • Fidelity Large Cap Growth Index -rahasto (MUTF: FSPGX )
  • Fidelity MSCI Consumer Discrecional Index ETF (NYSEARCA: FDIS )
  • Fidelity MSCI Consumer Staples Index ETF (NYSEARCA: FSTA )
  • Fidelity MSCI Financials Index ETF (NYSEARCA: FNCL )
  • Fidelity Total Bond ETF (NYSEARCA: FBND )
  • Fidelity US Sustainability Index Fund -rahasto (MUTF: FITLX )

Indeksirahastot: Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)

Suhteellinen voimahälytys Ensign-ryhmälleLähde: Pavel Ignatov / Shutterstock.com

Jos etsit halpaa työkalua monipuolistamiseen, älä etsi enää Fidelity 500 Index Fund -rahastoa. Rahastopyrkii tarjoamaan sijoitustuloksia, jotka toistavat läheisesti S&P 500 -indeksin,pitämällä kutakin arvopaperia suunnilleen samalla painolla kuin indeksi. Rahasto aloitti kaupankäynnin toukokuussa 2011, ja sen nettovarallisuus on noin 285 miljardia dollaria. Sen kulusuhde on 0,015% ja osinkotuotto on 1,62%.



FXAIX sijoitetaan 508 eri osakkeeseen. Tärkeimpien sektoreiden salkkuihin sisältyy tietotekniikka 27,55%: lla. Sitten tulevat terveydenhuolto (13,44%) ja kuluttajat harkinnanvaraisesti (12,70%).

Noin 28% varoista on kymmenen parhaan joukossa. Kulutuselektroniikan jättiläinen Omena (NASDAQ: AAPL ), ohjelmistokehittäjä ja tekninen kultaseni Microsoft (NASDAQ: MSFT ) ja verkkokaupan johtajat Amazon (NASDAQ: AMZN ) johtaa nimien luetteloon.Kuluneen vuoden aikana FXAIX on noussut noin 17%. Uskon, että tämä voisi olla monien vähittäiskauppasalkkujen kulmakivi.

Fidelity Large Cap Growth Index Fund -rahasto (FSPGX)

kolikot ja maasta kasvavat kasvit edustavat ostettavia kasvukantojaLähde: Shutterstock

Fidelity Large Cap Growth Index Fund -rahasto seuraa rahaston tuottojaRussell 1000 -kasvuindeksi, amarkkina-arvoinen painotettu indeksi, joka keskittyy Yhdysvaltojen osakemarkkinoiden suurten yritysten kasvusegmenttiin. Rahastolla on tällä hetkellä 456 osaketta. Sen perustamisesta kesäkuussa 2016 nettovarallisuus oli 6,4 miljardia dollaria.

Tietotekniikka (44,48%), kuluttajien harkinnanvarainen (16,67) ja terveydenhuolto (13,49%) ovat kolme suurinta alaa.Kymmenen johtavaa osuutta edustavat yli 44% rahastosta. Apple, Microsoft ja Amazon ovat myös FSGPX: n luettelossa.

Tämä rahasto tuotti 34% kuluneen vuoden aikana johtuen merkittävästä altistuksesta johtaville teknologiaosakkeille. Vuonna 2020 monilla näistä yrityksistä myynnin kasvu, kannattavuus ja hintamäärä kasvoivat voimakkaasti. Rahaston osinkotuotto on 0,73% ja sen kulusuhde on 0,035%.

Uskon, että FSGPX: n matala kulusuhde tekee siitä houkuttelevan sijoituksen sijoittajille, joilla on pitkäaikainen sijoitushorisontti.

Fidelity MSCI Consumer Discrecional Index ETF (FDIS)

Lähde: Shutterstock

Suurista korkkeista siirrymme kuluttajalle. Fidelity MSCI Consumer Disceptionary Index ETF tarjoaa pääsyn kuluttajien harkinnanvaraisiin yrityksiin, jotka tarjoavat ei-välttämättömiä tuotteita ja palveluita. Kun talous supistuu, monet kuluttajat vähentävät kulutustaan ​​tällaisiin harkinnanvaraisiin ostoihin.

InvestorPlace.com lukijoiden tulisi erottaa kuluttajien harkinnanvarainen ala kuluttajakatkojen sektorista. Niitit-ala sisältää välttämättömiä esineitä, joista ihmiset eivät voi luopua helposti, kuten ruokaa tai huumeita, jopa taloudellisesti vaikeina aikoina.

FDIS: llä, joka seuraa MSCI USA IMI Consumer Disceptionary Index -indeksiä, on 277 osuutta. Nettovarallisuus on kasvanut 1,3 miljardiin dollariin sen perustamisen jälkeen lokakuussa 2013. Toimialaluokitus sisältää: Internet- ja suoramarkkinoinnin vähittäiskauppa (29,23%), erikoiskauppa (18,62%), hotellit, ravintolat ja vapaa-aika (15,24%), autot (13,08%), tekstiilit, vaatteet ja ylellisyystuotteet (7,24%), kestotavarat (4,56%) ja muut. Kymmenen suurinta osaketta muodostavat yli puolet rahastosta.

Amazon, Tesla (NASDAQ: TSLA ), Home Depot (NYSE: HD ) ja Nike (NYSE: OF ) ylittävät nimet ETF: ssä. Lukijoiden tulisi huomata, että AMZN-osakkeiden paino on 22,81% ja TSLA-osakkeiden 10,81%. Näin ollen jommankumman osakkeen kurssin suurella muutoksella on todennäköisesti suuri vaikutus tähän raskaimpaan rahastoon.

Viimeisten 12 kuukauden aikana rahasto on tuottanut noin 53%. Takana olevat P / E- ja P / B-suhteet ovat vastaavasti 33,64 ja P98. Monissa rahaston osakkeissa voi olla jonkin verran lyhytaikaista voittoa. Lasku kohti 72,50 dollaria tai alle parantaisi turvamarginaalia.

Rahaston kulusuhde on 0,08% ja osinkotuotto on 0,57%.

Ekonomistit keskustelevat edelleen talouden elpymisen muodosta uuden koronaviruspandemian jälkeen. Mutta kuluttajien harkinnanvaraiset kulut todennäköisesti kasvavat ajan myötä. Siksi FDIS: n kaltainen ETF ansaitsee huomionne.

Indeksirahastot: Fidelity MSCI Consumer Staples Index ETF (FSTA)

nainen ostaa elintarvikkeitaLähde: Shutterstock

Toisin kuin FDIS, Fidelity MSCI Consumer Staples Index ETF sijoittaa kuluttajakatkoksiin. FSTA, jolla on 99 omistusta, seuraaMSCI USA IMI Consumer Staples Index. Rahasto aloitti kaupankäynnin lokakuussa 2013, ja sen nettovarallisuus on noin 851 miljoonaa dollaria.

ETF: n alasektorin mukaan jakautumisen mukaan juomissa ja kotitaloustuotteissa on eniten osuuksia ETF: ssä 23,59% ja 23,09%, jota seuraa elintarvikkeiden ja katkottujen tuotteiden vähittäismyynti 20,91%: lla.

FSTA: n kymmenen suurinta osuutta oli 62,4% kaikista rahaston omistuksista. Johtava kulutustavaroiden valmistaja Procter & Gamble (NYSE: PG ) on ETF: n pidetyin osakekanta. Vähittäiskaupan jättiläinen Walmart (NYSE: WMT ) ja maailman suurin alkoholittomia juomia valmistava yritys Koksi (NYSE: KO ) ovat kaksi muuta rahaston johtavaa nimeä.

Rahaston osinkotuotto on 2,5% ja kulusuhde 0,08%.

Kuluneen vuoden aikana FSTA on tuottanut noin 5%. S&P 500: n monilla sektoreilla arvostustasot ovat ennätyskorkealla. Kuluttajakatkot eivät kuitenkaan kuulu näihin segmentteihin. Potentiaaliset sijoittajat voisivat pitää hintojen laskua mahdollisuutena ostaa osakkeita.

Fidelity MSCI Financials Index ETF (FNCL)

Pörssi- tai valuuttakauppakaavio ja kynttilänjalka, joka soveltuu rahoitussijoituskonseptiin Talouden trendien tausta liikeidealle ja kaikille taideteosten suunnittelulle. Tiivistelmä rahoitustausta.Lähde: Shutterstock

Fidelity MSCI Financials Index ETFtarjoaa altistumisen rahoitusyrityksille. Pankeilla on korkein allokaatio 37,58%: n osuudella, joita seuraavat pääomamarkkinat (26,12%) ja vakuutussektorit (18,85%).

FNCL, jolla on 393 osaketta, seuraa MSCI USA IMI Financials 25/50 -indeksiä.Rahasto aloitti kaupankäynnin lokakuussa 2013, ja sen nettovarallisuus on noin 908 miljoonaa dollaria.

Kymmenen suurinta omistusta muodostavat yli 40 prosenttia ETF: stä. JP Morgan (NYSE: JPM ), Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.A )(NYSE: BRK.B ) ja Amerikan pankki (NYSE: BAC ) ovat rahaston johtavia osakkeita.

Rahasto jakaa osinkotuottoa 2,14% ja kulusuhde on 0,08%.

FNCL on noussut alle prosentin viime vuonna. Vuodesta tähän mennessä se on kuitenkin tuottanut noin 6%. Kun kolmannen finanssipoliittisen elvytyskierroksen todennäköisyys lisääntyy, markkinaosapuolet ovat yhtä mieltä siitä, että pankkien osakkeet voivat pärjätä paremmin vuonna 2021. Huomattava osa kuluttajista maksaa todennäköisesti takaisin mahdollisia velkojaan, mikä vähentäisi pankkien luottoriskiä.

Lisäksi kokeneet sijoittajat, kuten pankkien osakkeet, pääsääntöisesti vakaiden osinkojen ja osakkeiden takaisinostoihin. Joulukuussa 2020, stressitestien jälkeen, Yhdysvaltain keskuspankki antoi pankeille mahdollisuuden jatkaa osakkeiden takaisinostoaan antamalla suuren tuen rahoitusvarastoille. Uskon, että pitkäaikaiset sijoittajat löytävät arvoa FNCL: n kaltaisesta rahastosta.

Fidelity Total Bond ETF (FBND)

Puulohkot, joissa on sanat Joukkovelkakirjat ja kolikot.Lähde: Shutterstock

Fidelity Total Bond ETF tarjoaa monipuolista korkoa. Se tarjoaa myös juoksevia tuloja. Rahasto sijoittaa valtion-, kiinnitys-, sijoitusluokan yritys- ja roskapaperilainoihin. Noin 85% omistuksista on Yhdysvalloissa. Pidän rahaston suuresta allokoinnista Yhdysvalloissa positiivisena, koska kansainvälisillä joukkovelkakirjoilla on yleensä matalampi tuotto ja epäjohdonmukaiset osingot.

FBND, jolla on 1450 osaketta, seuraa Bloomberg Barclays Aggregate Bond Index -indeksiä ja 1451 osaketta. Hallinnoitavat varat ovat olleet 1,8 miljardia dollaria sen perustamisesta lähtien lokakuussa 2014.

Rahaston kulusuhde on 0,36%. Osinkotuotto on 4,42%.

Viimeisten 52 viikon aikana tämä ETF on tuottanut noin 3%. Joukkovelkakirjalainat, kuten FBND, ovat koria joukkovelkakirjoista, jotka käyvät kauppaa osakkeella. vaihto. Siten rahasto on likvidejä ja helppo käydä kauppaa. Monet sijoittajat todennäköisesti harkitsevat osan pääoman sijoittamisesta joukkovelkakirjarahastoon ja keräävät säännöllisiä tuloja. Mielestäni FBND on hyvin hoidettu ja hajautettu rahasto.

kuinka korkealle Amazonin osakekanta voisi nousta

Indeksirahastot: Fidelity US Sustainability Index Fund (FITLX)

Kuva miehestä, joka osoittaa TV-ruutua, jossa sanotaanLähde: Dapitart / ShutterStock.com

Viimeinen rahastomme on Fidelity US Sustainability Index Fund, joka seuraa rahaston tuottoaMSCI USA ESG Leaders Index. Rahaston pääpaino onsuuret ja keskisuuret yritykset, joilla on korkea ympäristö-, sosiaali- ja hallintotapa (ESG) suhteessa toisiinsa, MSCI ESG Researchin arvioimana.

FITLX: llä on tällä hetkellä 268 osaketta. Se aloitti kaupankäynnin toukokuussa 2017, ja sen nettovarallisuus on noin 690 miljoonaa dollaria. ITietotekniikkasektorilla on suurin osuus (27,12%), jota seuraavat kuluttajien harkinnanvaraiset ja terveydenhuoltosektorit (13,94% ja 13,43%).

Rahaston osinkotuotto on 1,02% ja kulusuhde 0,11%.

Sen 10 parasta omistusta ovat 32,72% varoista. Microsoft, Aakkoset (NASDAQ: GOOG )(NASDAQ: G OOGL ), ja Tesla ovat luettelon johtavia nimiä.

Rahasto on lähes 18 prosenttia viimeisten 12 kuukauden aikana. Vuonna 2020 ESG-investoinnit saivat enemmän vetovoimaa, ja uskon, että suuntaus jatkuu todennäköisesti uudella vuosikymmenellä. Markkinoille saattaa tulla kokonaan uusi sukupolvi sijoittajia, jotka keskittyvät ESG-tekijöihin.

Julkaisupäivänä Tezcan Gecgilillä ei ollut (ei suoraan eikä epäsuorasti) positioita tässä artikkelissa mainituissa arvopapereissa.

TezcanGecgil on työskennellyt sijoitushallinnassa yli kahden vuosikymmenen ajan Yhdysvalloissa ja Iso-Britanniassa. Alan muodollisen korkeakoulutuksen lisäksi hän on suorittanut myös kaikki 3 tasoa Chartered Market Technician (CMT) -tutkinnon. Hänen intohimonsa on optiokauppaan, joka perustuu pohjimmiltaan vahvojen yritysten tekniseen analyysiin. Hän nauttii erityisesti viikoittaisten katettujen puhelujen luomisesta tulojen tuottamiseksi.